Melhores ações de dividendos para 2024: Lista atualizada com alto dividend yield

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Melhores ações de dividendos

Para quem já investe em ações, não é novidade que a bolsa brasileira oferece diversas oportunidades em ativos que são bons pagadores de dividendos, incluindo papéis que distribuem proventos mensalmente. 

Com pouco mais de três meses restantes para o fim de 2024, várias companhias brasileiras ainda irão remunerar seus acionistas, proporcionando aos investidores uma excelente oportunidade de obter renda passiva neste curto espaço de tempo.

Neste artigo, você vai conferir as melhores ações de dividendos para 2024, com foco em alto dividend yield, e saber como aproveitar essas oportunidades. Se você está em busca de ações que pagam dividendos altos para garantir rendimento extra, continue lendo para conhecer quatro opções que ainda vão distribuir proventos este ano.

O que é dividend yield?

Antes de explorarmos as melhores ações de dividendos, é importante entender o conceito de dividend yield

Trata-se de uma métrica que expressa o retorno que um investidor recebe em forma de dividendos em relação ao preço atual da ação. O dividend yield é calculado pela divisão do dividendo anual pago por ação pelo preço da ação.

Essa métrica é especialmente relevante para investidores que buscam fluxo de caixa regular e estabilidade, especialmente em momentos de incerteza econômica. As ações que pagam dividendos altos geralmente são vistas como mais seguras, pois indicam empresas que têm um bom histórico de distribuição de lucros aos acionistas.

Por que investir em ações que pagam altos dividendos?

Investir em ações que pagam dividendos elevados é uma estratégia amplamente utilizada por quem busca gerar uma renda passiva consistente. Além do fluxo de caixa constante, essas ações geralmente pertencem a empresas com fundamentos sólidos e histórico de crescimento estável.

Empresas do setor financeiro, como Itaú Unibanco e Bradesco, e do setor de seguros, como Caixa Seguridade, são exemplos de companhias que mantêm um bom desempenho e pagam proventos regulares. 

Outro setor em ascensão é o varejo, onde empresas como Petz começam a despontar como boas pagadoras de dividendos.

Melhores ações de dividendos
(Reprodução: Freepik)

Pagamentos por ação ou dividend yield: Em qual focar?

Uma dúvida comum entre investidores é se devem focar no pagamento por ação (PPA) ou no dividend yield ao escolher ações que pagam dividendos. 

O PPA refere-se ao valor que uma empresa distribui em dividendos por ação, sendo ideal para quem busca uma renda fixa, pois mostra quanto o acionista pode esperar receber. 

Um pagamento consistente e crescente é atrativo, especialmente para aqueles que dependem dessa renda, como aposentados. No entanto, um PPA elevado sem crescimento sustentável dos lucros pode não ser viável a longo prazo.

Por outro lado, o dividend yield é um percentual que representa o retorno do dividendo em relação ao preço da ação, útil para comparar ações de diferentes valores. Um yield mais alto pode indicar uma oportunidade atraente, mas é preciso cautela, pois pode sinalizar problemas financeiros. Além disso, o yield pode ser impactado pela flutuação do preço da ação, tornando essencial considerar o contexto da empresa. 

As melhores ações de dividendos para 2024

A seguir, confira quatro ações de destaque que ainda vão remunerar seus acionistas em 2024:

1. Itaú Unibanco (ITUB4)

O Itaú Unibanco, uma das maiores instituições financeiras do Brasil, é conhecido por ter uma das melhores ações de dividendos mensal, proporcionando aos investidores uma fonte regular de renda. Até o final de 2024, a empresa ainda realizará dois pagamentos de juros sobre capital próprio (JCP).

Com um histórico sólido de pagamentos e grande presença no mercado, o Itaú é uma escolha atraente para quem busca ações que pagam dividendos altos de forma consistente.

2. Bradesco (BBDC3; BBDC4)

Seguindo a linha de grandes bancos, o Bradesco também remunera seus acionistas mensalmente e é considerada  uma das melhores ações de dividendos. Os investidores ainda podem aproveitar dois dos três pagamentos restantes para 2024.  Com uma política de dividendos consistente, o Bradesco segue como uma das principais opções no setor bancário para quem deseja bons retornos em dividendos.

3. Caixa Seguridade (CXSE3)

A Caixa Seguridade, subsidiária da Caixa Econômica Federal, é uma empresa bem posicionada para investidores que buscam dividendos atrativos. A companhia vai distribuir proventos ainda em 2024, com um dividend yield robusto de 8,91% nos últimos 12 meses.

Para quem procura ações com maior dividend yield, a Caixa Seguridade é uma escolha sólida, especialmente para quem valoriza a previsibilidade dos pagamentos.

4. Petz (PETZ3)

No setor de varejo, a Petz se destaca como uma alternativa interessante para investidores em busca de diversificação com uma das melhores ações de dividendos fora do setor financeiro. Em novembro de 2024, a empresa vai distribuir o maior pagamento de proventos desde sua abertura de capital.

Com um crescimento expressivo desde seu IPO, a Petz é uma opção atraente para quem deseja diversificar e aproveitar dividendos em um setor não tradicional.

5. Vale SA (VALE3)

A Vale é uma das maiores mineradoras do mundo, reconhecida por ter uma das melhores ações de dividendos e pela sua atuação global na produção de minério de ferro, níquel, cobre e outros metais preciosos. 

Com uma sólida infraestrutura logística e forte presença em mercados internacionais, a empresa se beneficia da crescente demanda por recursos minerais, especialmente da China. Seu compromisso com práticas sustentáveis e a inovação tecnológica também são fatores que impulsionam seu crescimento e atraem investidores.

6. Tim SA (TIMS3)

A TIM Brasil, subsidiária da Telecom Italia Mobile, é uma das principais fornecedoras de serviços de telefonia móvel, digital e banda larga no país. 

Com uma posição de liderança no mercado, a empresa se destaca por sua constante inovação e investimentos em infraestrutura para expandir a cobertura e qualidade dos serviços. A transformação digital e a crescente demanda por conectividade trazem oportunidades significativas de crescimento para a TIM.

7. Valid Soluções SA (VLID3)

A Valid se destaca em segmentos de pagamentos digitais, identificação e soluções móveis, oferecendo tecnologias inovadoras como NFC (Near Field Communication) e HCE (Host Card Emulation). 

Com o aumento da digitalização e a busca por soluções seguras e práticas no setor de pagamentos, a Valid está bem posicionada para aproveitar essas tendências e tem uma das melhores ações de dividendos, o que pode resultar em um crescimento robusto e sustentável.

8. Grendene SA (GRND3)

A Grendene é uma das maiores fabricantes de calçados do Brasil, com marcas icônicas como Melissa, Rider, Ipanema e Cartago. A empresa é conhecida pela sua forte capacidade de inovação e design e tem uma das melhores ações de dividendos, além de um portfólio diversificado que atrai uma ampla gama de consumidores. 

O foco em sustentabilidade e a crescente demanda por calçados confortáveis e estilosos, especialmente durante e após a pandemia, oferecem perspectivas promissoras para o seu crescimento futuro.

9. Lojas Renner SA (LREN3)

As Lojas Renner operam no setor de moda e estilo de vida, oferecendo uma vasta gama de roupas, calçados, acessórios e produtos de decoração.

Com um modelo de negócios focado na experiência do cliente e em uma presença significativa em diversas localidades na América Latina, a empresa tem mostrado resiliência e adaptabilidade em tempos desafiadores. Seu compromisso com a moda sustentável e estratégias de omnichannel estão impulsionando a sua competitividade no mercado.

Melhores ações de dividendos
(Reprodução: Freepik)

Como escolher as melhores ações de dividendos para 2024?

Escolher as melhores ações de dividendos altos envolve mais do que apenas olhar o dividend yield. É fundamental avaliar o histórico da empresa em relação à sustentabilidade de seus pagamentos, seu desempenho financeiro e as perspectivas de crescimento.

Para garantir que suas escolhas sejam sólidas, é importante considerar alguns critérios ao selecionar ações de dividendos. Entre os principais estão:

Histórico de pagamento

Ao selecionar as melhores ações de dividendos para sua carteira, é fundamental escolher empresas com um histórico de pagamento de dividendos ao longo dos anos. Empresas que mantêm ou aumentam seus dividendos periodicamente demonstram não apenas um compromisso com os acionistas, mas também uma gestão financeira sólida. 

Um histórico positivo indica que a companhia é financeiramente estável e possui fluxo de caixa suficiente para sustentar esses pagamentos, mesmo em períodos de instabilidade econômica. 

Além disso, a regularidade nos pagamentos pode ser um sinal de que a empresa tem uma estratégia de longo prazo focada em valorizar seus acionistas, o que é um ponto positivo para investidores que buscam rendimentos passivos.

Payout Ratio

O payout ratio é um indicador essencial para entender a política de distribuição de dividendos de uma empresa. Ele mede a porcentagem dos lucros líquidos que é distribuída aos acionistas na forma de dividendos. 

Um payout ratio moderado é desejável, pois indica que a empresa não está apenas retornando dinheiro aos acionistas, mas também retendo uma parte significativa de seus lucros para reinvestir em crescimento. 

Isso sugere que a empresa é capaz de manter seus dividendos sem comprometer sua saúde financeira ou perspectivas de expansão. Um payout muito alto, por outro lado, pode ser um sinal de alerta, pois pode indicar que a empresa está sacrificando seu crescimento futuro em prol de pagamentos aos acionistas.

Saúde financeira

A saúde financeira de uma empresa é um fator determinante na sua capacidade de manter e aumentar os dividendos a longo prazo. Empresas que apresentam baixos índices de endividamento e crescimento constante de receitas e lucros têm maior probabilidade de resistir a crises econômicas e flutuações de mercado.

Um balanço patrimonial sólido, aliado a um fluxo de caixa robusto, garante que a companhia possa honrar seus compromissos com dividendos, mesmo em períodos de baixa lucratividade.

Além disso, a análise de indicadores como a liquidez corrente e o índice de cobertura de juros pode fornecer uma visão clara da capacidade da empresa de gerenciar sua dívida e operar de forma eficiente, reforçando a segurança de um investimento em ações pagadoras de dividendos.

Análise dos resultados financeiros

Ao avaliar uma companhia, é essencial analisar seus resultados financeiros de forma minuciosa. Procure por empresas que apresentem um crescimento consistente de receita e lucro ao longo dos anos. 

Esse crescimento não só demonstra a capacidade da empresa de gerar resultados positivos, mas também indica uma sólida estratégia de negócios e execução eficiente. Além disso, uma boa margem líquida é um sinal de eficiência operacional, sugerindo que a empresa consegue manter um percentual considerável de seus lucros após cobrir todas as despesas. 

Essas métricas financeiras são fundamentais para identificar empresas com potencial para crescimento e estabilidade a longo prazo.

Estudo dos riscos associados

A análise de riscos é crucial para qualquer investidor. Verifique a volatilidade da ação, que pode ser um indicador de como a ação reage a diferentes condições de mercado. 

A saúde financeira da empresa deve ser avaliada por meio de índices de liquidez, como o índice corrente e o rápido, que medem a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações de curto prazo. 

Além disso, analise o nível de endividamento, utilizando métricas como a relação dívida/EBITDA. Empresas com baixo endividamento e alta liquidez tendem a ser mais resilientes em tempos de crise, proporcionando maior segurança para os investidores.

Diversificação da carteira

Uma das estratégias mais eficazes para mitigar riscos é a diversificação da carteira. Nunca concentre seus investimentos em apenas uma ação ou setor, pois isso pode aumentar sua exposição ao risco.

Busque por papéis de diferentes setores e com características diversas para diluir os riscos e suavizar a volatilidade da sua carteira. 

A diversificação não só ajuda a proteger seus investimentos, mas também pode aumentar seu potencial de retorno, pois setores distintos podem se comportar de maneiras diferentes sob as mesmas condições de mercado.

Acompanhamento do mercado

Manter-se atualizado sobre o mercado é vital para tomar decisões de investimento informadas. Fique atento às notícias que podem afetar suas ações, como mudanças na diretoria, aquisições, fusões e novos projetos que possam impactar o desempenho financeiro das empresas. 

Além disso, mudanças nas regulamentações e nas condições econômicas podem influenciar o desempenho das ações. Ferramentas de monitoramento de mercado e relatórios de análise podem ajudar a acompanhar as tendências e desenvolver uma compreensão mais profunda sobre o que pode afetar seus investimentos.

Reinversão de dividendos

Considerar a reinversão de dividendos é uma estratégia poderosa para potencializar os rendimentos a longo prazo. 

Ao reinvestir os dividendos recebidos em novas ações, você aumenta sua posição na empresa, o que pode levar a um crescimento exponencial do seu capital ao longo do tempo. Essa estratégia também se beneficia do efeito dos juros compostos, onde seus dividendos geram mais dividendos. 

Além disso, muitas corretoras oferecem planos de reinvestimento de dividendos (DRIPs), facilitando essa prática e permitindo que os investidores aumentem sua participação na empresa sem custo adicional.

Como encontrar as ações que mais pagam dividendos no Brasil

Para identificar as melhores ações de dividendos, focamos em empresas brasileiras com valor de mercado acima de R$ 1 bilhão e market share relevante. 

Além disso, essas empresas devem ter capacidade de continuar aumentando os pagamentos, mesmo em cenários macroeconômicos desafiadores. Filtros utilizados para encontrar as melhores ações de dividendos:

  • Dividend Yield acima de 3%;
  • Valor de Mercado superior a R$ 950 milhões;
  • Relação P/L entre 0 e 30;
  • CAGR de dividendos acima de 10% nos últimos cinco anos;
  • Shareholder Yield acima de 10%.

Utilizando esses critérios, conseguimos listar as ações brasileiras que oferecem boas perspectivas de rendimento com dividendos.

Conclusão

Com o final de 2024 se aproximando, ainda há tempo para aproveitar as oportunidades de dividendos oferecidas por grandes empresas brasileiras. As ações do Itaú, Bradesco, Caixa Seguridade e Petz são exemplos de como os investidores podem garantir renda passiva de qualidade.

Seja no setor financeiro ou em áreas mais diversificadas, investir em ações com maior dividend yield pode ser uma excelente estratégia para maximizar seus rendimentos. Certifique-se de acompanhar as atualizações do mercado e realizar suas próprias análises antes de tomar qualquer decisão.

Melhores ações de dividendos

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